Докажи, что перевел деньги не террористу…

« Назад

20.12.2018 10:38

Росфинмониторинг и коммерческие банки в борьбе с терроризмом дошли до того, что стали блокировать карты, требуя обоснование перевода денег с карты на карту на сумму до 1 000 рублей.
Центральный банк в таких ситуациях советует жаловаться в интернет-приемную ЦБ РФ или в суд, потому что требование банков письменно объяснить экономический смысл платежа, по меньшей мере, глупое…
Но законы написаны так, что банк имеет право заблокировать перевод даже на 100 рублей и потребовать письменное объяснение экономического смысла платежа.
Коммерческие банки могут потребовать документы, подтверждающие происхождение средств, обоснование целей расходования 1000 рублей, фотографии карт, с которых осуществлялось перечисление…
По мнению банков, подобная операция может свидетельствовать об отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. А вдруг вы, переводя 500 рублей своей бабушке, вы финансируете террориста, т.е. вашу бабушку?
Жалуйтесь в ЦБ РФ, подавайте исковые заявления в суд, другого способа нет. Либо предоставляйте письменное объяснение экономического смысла, документы, подтверждающие происхождение средств, обоснование целей расходования средств.